401k Handelssystem

Der 401 (k) - Investitionsplan A 401 (k) ist ein in den Vereinigten Staaten von Amerika geförderter Pensionsplan, der von einem Arbeitgeber gefördert wird und für einen Teil des Internen Einkommensrechts der Vereinigten Staaten benannt ist. 401 (k) - Pläne ermöglichen es den Arbeitnehmern, die Einkommenssteuern auf die Altersvorsorge zu verschieben, bis die investierten Mittel zurückgezogen werden. Innerhalb des Plans, wählt ein Mitarbeiter einen Teil seiner Löhne direkt in einem 401 (k) Konto bezahlt haben. Die häufigste Option für ein 401 (k) - Konto wird als teilnehmergesteuerter Investitionsplan bezeichnet. Hier kann der Mitarbeiter aus vielen verschiedenen Anlageoptionen aus Investmentfonds wählen, die sich auf Aktien konzentrieren. Anleihen, Geldmarktanlagen. Oder eine Kombination der obigen. Die meisten öffentlichen Unternehmen39 401 (k) Pläne ermöglichen auch den Erwerb der eigenen Aktien. Zu jedem Zeitpunkt kann ein Mitarbeiter in der Regel investierte Mittel zu diesen Investitionsmöglichkeiten neu zuordnen. In weniger geläufigen Trustee-gerichteten 401 (k) Pläne, verwendet der Arbeitgeber einen Treuhänder zu entscheiden, wie die Plan39s Fonds zugeteilt werden. Details des 401 (k) Planes Da die 401 (k) eine Leistungen an Arbeitnehmer ist, muss ein 401 (k) von einem Arbeitgeber, der in der Regel ein privates Unternehmen ist, gesponsert werden. Jede selbständig Erwerbstätige kann ihre eigenen 401 (k) planen, wie gut aber Regierungsbehörden konnte nur so tun, bis 1986, wenn der Code geändert wurde. Der Arbeitgeber fungiert als Plan-Treuhänder und ist immer verantwortlich für die Planung des Plans sowie die Auswahl und Überwachung von Planinvestitionen. In der Praxis, die meisten Arbeitgeber outsource 401 (k) Plan-Monitoring zu einem oder mehreren Finanzdienstleistungen, wie eine Bank, Investmentfonds, Verwaltungsgesellschaft oder Versicherungsgesellschaft. Unter der IRS39s Definition ist ein 401 (k) technisch eine Art Gewinnbeteiligungsplan, der eine qualifizierte Bargeld oder verzögert Arrangement hat. Es unterscheidet sich von einem traditionellen Pensionsplan oder einem leistungsorientierten Plan, da die Beiträge vollkommen freiwillig sind und in einem 401 (k) - Plan weder Leistungen noch Beiträge definiert sind. Bei den Gewinnbeteiligungsplänen handelt es sich jedoch nicht um Pensionspläne, sondern um beitragsorientierte Versorgungspläne, die als individuelle Kontenpläne bezeichnet werden, da jeder Teilnehmer den Nutzen eines Einzelkontos ist. Trotz der Einstufung braucht eine 401 (k) keine Gewinnbeteiligung. Im Rahmen des Arbeitnehmer-Altersversicherungsgesetzes von 1974 (ERISA) sind 401 (k) Pläne steuerqualifizierte Pläne, so dass Vermögenswerte, die von den Plänen gehalten werden, vollständig vor Gläubigern des Kontoinhabers geschützt sind, was in der Vergangenheit nicht allgemein üblich war Wahr für IRA-Pläne. In Fällen von Arbeitgeber Konkurs, 401 (k) Pläne sind auch von den Gläubigern der Gesellschaft geschützt, während Vermögenswerte in einem Pensionsplan sind nicht. Obwohl die Pensionspläne durch eine Versicherung durch die Rentenversicherung garantiert werden, können Arbeitnehmer, deren Unternehmen Insolvenz anmelden, nie den vollen Wert ihrer Renten erhalten. Der ERISA-Schutz von 401 (k) Vermögenswerten erstreckt sich jedoch nicht auf Verluste im Wert der zugrunde liegenden Anlagen im Plan. Arbeitnehmer, die ihre 401 (k) in ihre eigene Arbeitgeberaktie investieren, haben die Möglichkeit, den Wert ihrer Altersvorsorge zu verlieren, die in Arbeitgeberbestände investiert wird, zusammen mit ihren Arbeitsplätzen, wenn der Arbeitgeber aus dem Unternehmen ausläuft. Unabhängig davon, wie die zugrunde liegenden Planvermögen führen, haben leistungsorientierte Anlagen einen definierbaren Nutzen, der in der Regel auf einer festen Formel oder Rendite basiert. Gemäß Section 414 (i) des Internal Revenue Code (IRS) haben Beitragsprimatpläne Einzelabschlüsse. Da die Plansponsoren die Befreiung von der Treuhandverpflichtung zur Diversifizierung des Planvermögens nutzen wollen, um das Risiko großer Verluste durch den ERISA-Abschnitt 404 (c) zu minimieren. Diese Pläne in der Regel bieten jedem Mitarbeiter die Fähigkeit, den Inhalt ihrer eigenen Konten zu kontrollieren. Der Wert eines Kontos kann auch auf der Grundlage der zugrunde liegenden Anlagen schwanken. Es besteht immer ein Risiko, dass der Plan kehrt ist sogar negativ. Einige Unternehmen stimmen sogar teilweise mit Arbeitnehmerbeiträgen überein und bezahlen zusätzliches Geld in das Mitarbeiterkonto des Arbeitnehmers401 (k) als Erfindergeld für den Arbeitnehmer, um noch mehr Geld für den Ruhestand zu sparen. Der Arbeitgeber kann alternativ Gewinnbeteiligungsbeiträge in den 401 (k) Plan einbringen oder einfach einen festen Prozentsatz der Löhne beitragen. Diese Beiträge können über mehrere Jahre als Anreiz für den Arbeitnehmer wohnen, bei dem Arbeitgeber zu bleiben. Wenn ein Arbeitnehmer einen Arbeitsplatz verlässt, bleibt das Konto 401 (k) in der Regel für den Rest seines Lebens aktiv. Die Konten müssen jedoch ab dem 1. April des Kalenderjahres nach dem Kalenderjahr der Vollendung des 70. Lebensjahres ausgezogen werden (Mit Ausnahme derjenigen, die nach dem SBJPA 1996 noch verschoben werden können). Im Jahr 2004 begannen einige Unternehmen, eine Gebühr an Ex-Mitarbeiter zu erheben, die ihr 401 (k) - Konto bei dieser Firma beibehalten. Alternativ, wenn der Mitarbeiter das Unternehmen verlässt, kann das Konto in eine IRA bei einem unabhängigen Finanzinstitut überführt werden oder wenn der Mitarbeiter einen neuen Arbeitsplatz in einem Unternehmen mit einem 401 (k) oder einem anderen förderfähigen Pensionsplan einnimmt Mitarbeiter kann das Konto in ein neues 401 (k) - Konto, das von dem neuen Arbeitgeber gehostet wird, überführen. Vergleichbare Arten von Vergütungsplänen umfassen 403 (b) Pläne für Arbeitnehmer in Bildungseinrichtungen, Kirchen, öffentlichen Krankenhäusern und gemeinnützigen Organisationen sowie 457 Pläne, die Arbeitnehmer von staatlichen und lokalen Regierungen und bestimmten steuerbefreiten Unternehmen abdecken. Neue bedeutende Regelungen erlauben es Unternehmen (Plananbietern) und denjenigen, die an der Veräußerung von Plänen (Plan Advisors) beteiligt sind, ihre Möglichkeiten zur Veräußerung von Dienstleistungen für Plansponsoren auszuweiten und auszubauen, die für die Verwaltung der von Arbeitgebern geförderten Altersvorsorgepläne für Unternehmen verantwortlich sind. RISIKOERKLÄRUNG. Der Handel mit Aktien, Futures, Rohstoffen, Index-Futures oder anderen Wertpapieren hat potenzielle Chancen und hat auch potenzielle Risiken. Der Handel ist möglicherweise nicht für alle Nutzer dieser Website geeignet. Analytiker, die über diese Website verfügbar sind, stellen keine Empfehlung oder eine Aufforderung dar, die ein bestimmter Anleger für bestimmte Wertpapiere kaufen oder verkaufen sollte. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht unbedingt ein Hinweis auf die zukünftige Wertentwicklung. Sie müssen unbedingt Ihre eigenen Entscheidungen treffen, bevor Sie auf die von dieser Website erhaltenen Informationen handeln. More. Subscribe die QQQ, DIA und SPY Signale Details der 401 (k) Plan Da die 401 (k) eine Leistung an Arbeitnehmer ist, muss ein 401 (k) von einem Arbeitgeber, der in der Regel eine private Sektor Corporation gesponsert werden. Jede selbständige Einzelperson kann ihren eigenen 401 (k) Investitionsplan aufstellen, aber Regierungsstellen konnten dies nur bis 1986 tun, als der Code geändert wurde. Der Arbeitgeber fungiert als Plan-Treuhänder und ist immer verantwortlich für die Planung des Plans sowie die Auswahl und Überwachung von Planinvestitionen. In der Praxis, die meisten Arbeitgeber outsource 401 (k) Plan-Monitoring zu einem oder mehreren Finanzdienstleistungen, wie eine Bank, Investmentfonds, Verwaltungsgesellschaft oder Versicherungsgesellschaft. Nach der IRS39s Definition ist ein 401 (k) technisch eine Art Gewinnbeteiligungsplan, der eine qualifizierte Cash oder Deferred Arrangement hat. Es unterscheidet sich von einem traditionellen Pensionsplan oder einem leistungsorientierten Pensionsplan, da die Beiträge vollständig freiwillig sind und weder Leistungen noch Beiträge innerhalb eines 401 (k) Investitionsplans definiert sind. Bei den Gewinnbeteiligungsanlagen handelt es sich jedoch nicht um Pensionspläne, sondern um beitragsorientierte Versorgungspläne, die als individuelle Kontenpläne bezeichnet werden, da jeder Teilnehmer den Nutzen eines Einzelkontos ist. Trotz der Einstufung braucht eine 401 (k) keine Gewinnbeteiligung. Im Rahmen des Arbeitnehmer-Altersversicherungsgesetzes von 1974 (ERISA) sind 401 (k) Pläne steuerqualifizierte Pläne, so dass Vermögenswerte, die von den Plänen gehalten werden, vollständig vor Gläubigern des Kontoinhabers geschützt sind, was in der Vergangenheit nicht allgemein üblich war Wahr für IRA-Pläne. In Fällen von Arbeitgeber Konkurs, 401 (k) Pläne sind auch von den Gläubigern der Gesellschaft geschützt, während Vermögenswerte in einem Pensionsplan sind nicht. Trotz der Pensionspläne, die durch die Versicherung durch die Pension Benefit Guaranty Corporation unterstützt werden, können Arbeitnehmer, deren Unternehmen Insolvenz anmelden, nie den vollen Wert ihrer Renten erhalten. Der ERISA-Schutz von 401 (k) Vermögenswerten erstreckt sich jedoch nicht auf Verluste im Wert der zugrunde liegenden Anlagen im Plan. Arbeitnehmer, die ihre 401 (k) in ihre eigene Arbeitgeberaktie investieren, haben die Möglichkeit, den Wert ihrer Altersvorsorge zu verlieren, die in Arbeitgeberbestände investiert wird, zusammen mit ihren Arbeitsplätzen, wenn der Arbeitgeber aus dem Unternehmen ausläuft. Unabhängig davon, wie die zugrunde liegenden Planvermögen führen, haben leistungsorientierte Anlagen einen definierbaren Nutzen, der in der Regel auf einer festen Formel oder Rendite basiert. Gemäß Section 414 (i) des Internal Revenue Code (IRS) haben Beitragsprimatpläne Einzelabschlüsse. Da die Plansponsoren die Befreiung von der Treuhandverpflichtung zur Diversifizierung des Planvermögens nutzen wollen, um das Risiko großer Verluste durch den ERISA-Abschnitt 404 (c) zu minimieren. Diese Pläne in der Regel bieten jedem Mitarbeiter die Fähigkeit, den Inhalt ihrer eigenen Konten zu kontrollieren. Der Wert eines Kontos kann auch auf der Grundlage der zugrunde liegenden Anlagen schwanken. Es besteht immer ein Risiko, dass der Plan kehrt ist sogar negativ. Einige Unternehmen stimmen sogar teilweise mit Arbeitnehmerbeiträgen überein und bezahlen zusätzliches Geld in das Mitarbeiterkonto des Arbeitnehmers401 (k) als Erfindergeld für den Arbeitnehmer, um noch mehr Geld für den Ruhestand zu sparen. Der Arbeitgeber kann alternativ Gewinnbeteiligungsbeiträge in den 401 (k) Plan einbringen oder einfach einen festen Prozentsatz der Löhne beitragen. Diese Beiträge können über mehrere Jahre als Anreiz für den Arbeitnehmer wohnen, bei dem Arbeitgeber zu bleiben. Wenn ein Arbeitnehmer einen Arbeitsplatz verlässt, bleibt das Anlagekonto 401 (k) in der Regel für den Rest seines Lebens aktiv, obwohl die Konten erst ab dem 1. April des Kalenderjahres nach dem Kalenderjahr der Vollendung des Alters gezogen werden müssen 70 - (mit Ausnahme derjenigen, die nach dem SBJPA 1996 noch verschoben werden können). Im Jahr 2004 begannen einige Unternehmen, eine Gebühr an Ex-Mitarbeiter zu erheben, die ihr 401 (k) - Konto bei dieser Firma aufrechterhielten. Alternativ, wenn der Mitarbeiter das Unternehmen verlässt, kann das Konto in eine IRA bei einem unabhängigen Finanzinstitut überführt werden oder wenn der Mitarbeiter einen neuen Arbeitsplatz in einem Unternehmen mit einem 401 (k) oder einem anderen förderfähigen Pensionsplan einnimmt Mitarbeiter kann das Konto in ein neues 401 (k) - Konto, das von dem neuen Arbeitgeber gehostet wird, überführen. Vergleichbare Arten von Vergütungsplänen umfassen 403 (b) Pläne für Arbeitnehmer in Bildungseinrichtungen, Kirchen, öffentlichen Krankenhäusern und gemeinnützigen Organisationen und 457 Plänen, die Arbeitnehmer von staatlichen und lokalen Regierungen und bestimmten steuerbefreiten Unternehmen abdecken. Neue bedeutende Regelungen erlauben es Unternehmen (Plananbietern) und denjenigen, die bei der Veräußerung von Plänen (Plan Advisors) tätig sind, ihre Kapazitäten für den Verkauf von Dienstleistungen für Plansponsoren zu erweitern und zu erweitern, die für die Verwaltung der von Arbeitgebern geförderten Ruhestandspläne für Unternehmen verantwortlich sind. RISIKOERKLÄRUNG. Der Handel mit Aktien, Futures, Rohstoffen, Index-Futures oder anderen Wertpapieren hat potenzielle Chancen und hat auch potenzielle Risiken. Der Handel ist möglicherweise nicht für alle Nutzer dieser Website geeignet. Analytiker, die über diese Website verfügbar sind, stellen keine Empfehlung oder eine Aufforderung dar, die ein bestimmter Anleger für bestimmte Wertpapiere kaufen oder verkaufen sollte. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht unbedingt ein Hinweis auf die zukünftige Wertentwicklung. Sie müssen unbedingt Ihre eigenen Entscheidungen treffen, bevor Sie auf die von dieser Website erhaltenen Informationen handeln. Mehr. 169 2016 NOS - Index-Handelssystem. Alle Rechte vorbehalten. - SV1